Bundle 10 — Recibir ID, precompletar el cuestionario y recibir datos del Credit Committee Report al enviar el cuestionario O al actualizar el cuestionario o el informe O al actualizar el estado del informe a "Aprobación"
Desencadenadores: Cuestionario enviado o cuestionario/informe actualizado o estado del informe actualizado a "Aprobación" en YAPU
Propósito de negocio
El Bundle 10 combina la capacidad de prellenado automático con los tres eventos desencadenantes salientes — envío, actualización y aprobación. Los oficiales de crédito se benefician de cuestionarios pre-completados con datos existentes del cliente, mientras que su sistema recibe un envío de datos en cada punto significativo del ciclo crediticio: cuando el cuestionario es enviado por primera vez, cada vez que es modificado posteriormente y cuando el informe es formalmente aprobado. Esto proporciona la máxima actualidad de los datos entre YAPU y su core banking o CRM, al tiempo que reduce el ingreso manual de datos al inicio de cada evaluación.
Capacidades
- Prellenado automático entrante: YAPU consulta su sistema con el ID del cliente y pre-completa el cuestionario con los datos existentes del cliente
- Datos salientes al enviar: Los datos del CCR se envían a su sistema cuando el cuestionario es enviado por primera vez
- Datos salientes al actualizar: Los datos del CCR se reenvían cada vez que el cuestionario o el informe CCR es modificado
- Datos salientes al aprobar: Los datos del CCR se reenvían cuando el estado del informe se establece en "Aprobación"
- Integración bidireccional completa en todos los eventos desencadenantes
Cómo funciona
Inicio del cuestionario — Prellenado automático:
- Un oficial de crédito abre un cuestionario en YAPU e ingresa el ID del cliente.
- YAPU envía el Data Set A (ID) a su sistema.
- Su sistema verifica si el ID existe:
- Encontrado: Devuelve el Data Set B (datos del cliente); YAPU pre-completa el cuestionario.
- No encontrado: El cuestionario continúa sin prellenado; el oficial completa los campos manualmente.
Desencadenador 1 — Envío:
- El oficial finaliza y envía. YAPU envía el Data Set C a su sistema.
Desencadenador 2 — Actualización del cuestionario o del informe:
- Un usuario de YAPU abre el perfil del cliente y modifica los campos del cuestionario o del informe CCR. YAPU vuelve a enviar el Data Set C con los valores actualizados. Este paso puede repetirse tantas veces como sea necesario hasta que el estado del CCR alcance "Aprobado" o "Rechazado".
Desencadenador 3 — Actualización del estado del informe a "Aprobación":
- Un usuario de YAPU establece el estado del informe en "Aprobación". YAPU envía el Data Set C una vez más, reflejando la aprobación final.
Intercambio de datos
| Dirección | Conjunto de datos | Contenido | Cuándo |
|---|---|---|---|
| Saliente (YAPU → Cliente) | Data Set A | Número de identificación del cliente | Al ingresar el ID |
| Entrante (Cliente → YAPU) | Data Set B | Datos del perfil del cliente para prellenado automático | Respuesta a la búsqueda de ID |
| Saliente (YAPU → Cliente) | Data Set C | Campos del cuestionario y del CCR | Al enviar |
| Saliente (YAPU → Cliente) | Data Set C | Campos actualizados del cuestionario y del CCR | Al actualizar el cuestionario o el informe |
| Saliente (YAPU → Cliente) | Data Set C | Campos del CCR incluido el estado de aprobación | Al actualizar el estado a "Aprobación" |
:::info Formato de datos Los datos entrantes (Data Set B) deben ajustarse al formato específico de YAPU. Todos los datos salientes se entregan como cadenas JSON. Su sistema debe estar preparado para recibir múltiples envíos para el mismo registro de cliente correspondientes a diferentes eventos desencadenantes. :::
Cuándo usar el Bundle 10
El Bundle 10 es una opción sólida cuando:
- Su institución desea minimizar el ingreso de datos por parte del oficial de crédito mediante prellenado automático
- Su sistema debe permanecer completamente sincronizado con YAPU en el envío, las revisiones y la aprobación
- Los flujos de trabajo posteriores dependen tanto de los cambios en los datos como del evento de decisión crediticia formal
Considere un paquete más liviano si no todos los desencadenadores son necesarios:
Si necesita una verificación de elegibilidad en lugar de (o además de) prellenado automático con todos los desencadenadores, consulte el Bundle 11.
Limitaciones
- Requiere que ya exista un cuestionario de YAPU configurado para la integración
- Solo puede utilizarse un único cuestionario por integración
- Los datos entrantes (Data Set B) deben cumplir con los requisitos de formato específicos de YAPU
- El desencadenador de actualización puede activarse múltiples veces por registro — su sistema debe gestionar correctamente los envíos repetidos
- El prellenado solo se activa cuando el ID del cliente se encuentra en su sistema
- El desencadenador de "Aprobación" se activa únicamente cuando el estado del informe se establece explícitamente con el valor de aprobación designado
Paquetes relacionados
| Paquete | Relación |
|---|---|
| Bundle 5 | Bundle 10 sin el desencadenador de aprobación |
| Bundle 8 | Bundle 10 sin el desencadenador de actualización |
| Bundle 2 | Bundle 10 con desencadenador solo por envío |
| Bundle 11 | Usa verificación de elegibilidad en lugar de prellenado, mismos desencadenadores |
:::tip ¿Listo para integrar? Comuníquese con su representante de YAPU para confirmar si el Bundle 10 se ajusta a su caso de uso e iniciar el proceso de especificación. Consulte Proceso de integración para conocer los plazos y los próximos pasos. :::