Bundle 11 — Verificar elegibilidad del cliente con ID y recibir datos del Credit Committee Report al enviar, cuando el cuestionario/informe se actualiza o cuando el estado del informe cambia a "Aprobación"
Desencadenadores: Cuestionario enviado o cuestionario/informe actualizado o estado del informe actualizado a "Aprobación" en YAPU
Propósito de negocio
El Bundle 11 es el paquete estándar más completo. Combina una barrera de elegibilidad del cliente con los tres eventos desencadenantes salientes — envío, actualización y aprobación. Los clientes no elegibles son detenidos antes de que comience cualquier evaluación crediticia, aplicando las reglas de cumplimiento normativo y protegiendo el tiempo del oficial de crédito. Para los clientes elegibles, su sistema recibe los datos del CCR en cada punto clave del ciclo crediticio: el envío inicial, cualquier modificación posterior y la aprobación formal. No se requiere transferencia manual de datos en ninguna etapa.
Capacidades
- Barrera de elegibilidad: YAPU verifica su sistema antes de que el cuestionario continúe — los clientes no elegibles son detenidos de inmediato sin que se registre ningún dato
- Datos salientes al enviar: Los datos del CCR se envían a su sistema cuando el cuestionario es enviado
- Datos salientes al actualizar: Los datos del CCR se reenvían cada vez que el cuestionario o el informe CCR es modificado
- Datos salientes al aprobar: Los datos del CCR se reenvían cuando el estado del informe se establece en "Aprobación"
- Máxima cobertura en cumplimiento normativo, sincronización de datos y automatización de decisiones crediticias
Cómo funciona
Inicio del cuestionario — Verificación de elegibilidad:
- Un oficial de crédito abre un cuestionario en YAPU e ingresa el ID del cliente.
- YAPU envía el Data Set A (ID) a su sistema.
- Su sistema devuelve una señal de elegibilidad:
- No elegible (B.1): YAPU notifica al oficial — el cuestionario finaliza de inmediato, sin datos guardados.
- Elegible (B.2): El cuestionario continúa con normalidad.
Desencadenador 1 — Envío:
- El oficial completa, finaliza y envía. YAPU envía el Data Set C a su sistema.
Desencadenador 2 — Actualización del cuestionario o del informe:
- Un usuario de YAPU abre el perfil del cliente y modifica el cuestionario o el informe CCR. YAPU vuelve a enviar el Data Set C con los valores actualizados. Este paso puede repetirse tantas veces como sea necesario hasta que el estado del CCR alcance "Aprobado" o "Rechazado".
Desencadenador 3 — Actualización del estado del informe a "Aprobación":
- Un usuario de YAPU establece el estado del informe en "Aprobación". YAPU envía el Data Set C una vez más, reflejando la aprobación final.
Intercambio de datos
| Dirección | Conjunto de datos | Contenido | Cuándo |
|---|---|---|---|
| Saliente (YAPU → Cliente) | Data Set A | Número de identificación del cliente | Al ingresar el ID |
| Entrante (Cliente → YAPU) | Data Set B.1 | Señal de elegibilidad: no elegible — cuestionario terminado | Respuesta a la búsqueda de ID |
| Entrante (Cliente → YAPU) | Data Set B.2 | Señal de elegibilidad: elegible — cuestionario continúa | Respuesta a la búsqueda de ID |
| Saliente (YAPU → Cliente) | Data Set C | Campos del cuestionario y del CCR | Al enviar |
| Saliente (YAPU → Cliente) | Data Set C | Campos actualizados del cuestionario y del CCR | Al actualizar el cuestionario o el informe |
| Saliente (YAPU → Cliente) | Data Set C | Campos del CCR incluido el estado de aprobación | Al actualizar el estado a "Aprobación" |
:::info Formato de datos Las señales de elegibilidad entrantes (B.1 y B.2) deben utilizar el formato predefinido de YAPU. Todos los datos salientes se entregan como cadenas JSON. Su sistema debe estar preparado para recibir múltiples envíos para el mismo registro de cliente correspondientes a diferentes eventos desencadenantes. :::
Cuándo usar el Bundle 11
El Bundle 11 es la opción adecuada cuando:
- Su institución aplica reglas de elegibilidad (listas de exclusión, listas negras, filtros de riesgo) que deben respetarse antes de iniciar cualquier evaluación crediticia
- Su sistema debe permanecer completamente sincronizado con YAPU en el envío, las revisiones y la aprobación
- Los flujos de trabajo posteriores deben actuar tanto sobre los cambios en los datos como sobre el evento de decisión crediticia formal
- Desea la cobertura de integración más completa disponible en el catálogo de paquetes estándar
Si no todos los desencadenadores son necesarios, considere un paquete más liviano:
Si necesita prellenado automático en lugar de verificación de elegibilidad con todos los desencadenadores, consulte el Bundle 10.
Limitaciones
- Requiere que ya exista un cuestionario de YAPU configurado para la integración
- Solo puede utilizarse un único cuestionario por integración
- Las señales de elegibilidad (B.1 y B.2) deben ajustarse al formato predefinido de YAPU
- Cuando un cliente no supera la verificación de elegibilidad, no se registra ningún dato del cuestionario — esto es por diseño
- El desencadenador de actualización puede activarse múltiples veces por registro — su sistema debe gestionar correctamente los envíos repetidos
- El desencadenador de "Aprobación" se activa únicamente cuando el estado del informe se establece explícitamente con el valor de aprobación designado
- La conectividad con la API debe estar disponible cuando se ingresa el ID para que la verificación de elegibilidad funcione correctamente
Paquetes relacionados
| Paquete | Relación |
|---|---|
| Bundle 6 | Bundle 11 sin el desencadenador de aprobación |
| Bundle 9 | Bundle 11 sin el desencadenador de actualización |
| Bundle 3 | Bundle 11 con desencadenador solo por envío |
| Bundle 10 | Usa prellenado en lugar de verificación de elegibilidad, mismos desencadenadores |
:::tip ¿Listo para integrar? Comuníquese con su representante de YAPU para confirmar si el Bundle 11 se ajusta a su caso de uso e iniciar el proceso de especificación. Consulte Proceso de integración para conocer los plazos y los próximos pasos. :::