Bundle 3 — Recibir ID, verificar elegibilidad del cliente y recibir datos del Credit Committee Report al enviar el cuestionario
Desencadenador: Cuestionario enviado en YAPU
Propósito de negocio
El Bundle 3 añade un paso de pre-selección al flujo de trabajo del cuestionario. Antes de que un oficial de crédito invierta tiempo en completar un cuestionario completo en YAPU, su sistema es consultado para determinar si el cliente puede continuar — por ejemplo, verificando contra una lista de exclusión o una lista negra. Si el cliente no es elegible, el cuestionario se detiene de inmediato y no se guarda ningún dato. Esto protege el tiempo del oficial de crédito, garantiza el cumplimiento de las reglas de elegibilidad definidas por el cliente e impide que solicitantes no elegibles avancen en el ciclo crediticio.
Capacidades
- Barrera de elegibilidad: YAPU consulta su sistema con el ID del cliente antes de que el cuestionario continúe
- Terminación anticipada: Si el cliente es marcado como no elegible, el cuestionario finaliza de inmediato — no se registra ningún dato
- Datos de CCR salientes: Para los clientes elegibles, los datos del Credit Committee Report se envían a su sistema al momento del envío
Cómo funciona
- Un oficial de crédito abre un cuestionario en YAPU y responde la pregunta "Número de identificación".
- YAPU envía el Data Set A (el ID del cliente) al sistema del cliente.
- El sistema del cliente evalúa la elegibilidad y devuelve una respuesta (Data Set B.1 o B.2).
- No elegible (B.1): YAPU muestra un mensaje al oficial de crédito indicando que el cliente no es elegible. El cuestionario finaliza de inmediato — no se guarda ningún dato.
- Elegible (B.2): El cuestionario continúa con normalidad.
- El oficial completa, finaliza y presiona Enviar.
- YAPU envía el Data Set C (datos de salida del CCR) al sistema del cliente.
Intercambio de datos
| Dirección | Conjunto de datos | Contenido |
|---|---|---|
| Saliente (YAPU → Cliente) | Data Set A | Número de identificación del cliente ingresado por el oficial de crédito |
| Entrante (Cliente → YAPU) | Data Set B.1 | Señal predefinida: el cliente no es elegible — el cuestionario es terminado |
| Entrante (Cliente → YAPU) | Data Set B.2 | Señal predefinida: el cliente es elegible — el cuestionario continúa |
| Saliente (YAPU → Cliente) | Data Set C | Selección configurable de campos del cuestionario y del Credit Committee Report |
:::info Formato de datos Las señales de elegibilidad entrantes (Data Set B.1 y B.2) deben utilizar el formato predefinido específico de YAPU. Los datos salientes se entregan como cadenas JSON. :::
Cuándo usar el Bundle 3
El Bundle 3 es la opción adecuada cuando:
- Su institución tiene listas de exclusión, listas negras o reglas de elegibilidad que deben verificarse antes de iniciar una evaluación crediticia
- Desea evitar que clientes no elegibles aparezcan en YAPU en absoluto
- No necesita precompletar el cuestionario con datos de su sistema
- El envío es el único evento que debe desencadenar la entrega de datos salientes
Si también necesita el prellenado automático del cuestionario además de la verificación de elegibilidad, considere el Bundle 6 (que combina ambas funciones). Si necesita desencadenadores adicionales por actualización o aprobación, considere el Bundle 9 o el Bundle 10.
Limitaciones
- Requiere que ya exista un cuestionario de YAPU configurado para la integración
- Solo puede utilizarse un único cuestionario por integración
- El formato de respuesta de elegibilidad debe ajustarse a la especificación predefinida de YAPU
- Cuando un cliente es rechazado en la barrera de elegibilidad, no se registran datos del cuestionario en YAPU — esto es por diseño
- La conectividad entre YAPU y el sistema del cliente debe estar disponible en el momento en que se ingresa el ID; sin conectividad, el cuestionario no puede continuar
Paquetes relacionados
| Paquete | Relación |
|---|---|
| Bundle 1 | Bundle 3 sin verificación de elegibilidad |
| Bundle 2 | Usa la búsqueda por ID para prellenado en lugar de verificación de elegibilidad |
| Bundle 6 | Bundle 3 + desencadenador adicional en actualización |
| Bundle 9 | Bundle 3 + desencadenador adicional en "Aprobación" |
| Bundle 10 | Bundle 3 + todos los desencadenadores adicionales (actualización + Aprobación) |
:::tip ¿Listo para integrar? Comuníquese con su representante de YAPU para confirmar si el Bundle 3 se ajusta a su caso de uso e iniciar el proceso de especificación. Consulte Proceso de integración para conocer los plazos y los próximos pasos. :::