Bundle 4 — Recibir datos del Credit Committee Report al enviar el cuestionario O al actualizar el cuestionario o el informe
Desencadenadores: Cuestionario enviado o cuestionario/informe actualizado en YAPU
Propósito de negocio
El Bundle 4 amplía el Bundle 1 añadiendo un segundo desencadenador: no solo su sistema recibe los datos del Credit Committee Report cuando se envía el cuestionario por primera vez, sino que también recibe una actualización de datos cada vez que el cuestionario o el informe CCR se modifica posteriormente. Esto garantiza que su core banking o CRM permanezca sincronizado con YAPU a lo largo de todo el ciclo crediticio, no solo en el momento del envío inicial.
Capacidades
- Recibe datos del CCR al enviar el cuestionario (igual que el Bundle 1)
- Recibe datos actualizados del CCR cada vez que el cuestionario o el informe es modificado después del envío
- Mantiene el sistema del cliente continuamente sincronizado con los datos de YAPU
- No se requiere flujo de datos entrantes — los campos del cuestionario son completados manualmente por el oficial de crédito
Cómo funciona
Desencadenador 1 — Envío del cuestionario:
- Un oficial de crédito completa y envía un cuestionario en YAPU.
- YAPU envía el Data Set A al sistema del cliente automáticamente.
Desencadenador 2 — Actualización del cuestionario o del informe:
- Un usuario de YAPU abre un perfil de cliente existente y modifica un cuestionario o informe CCR.
- YAPU detecta la actualización y vuelve a enviar el Data Set A al sistema del cliente con los valores más recientes.
En ambos casos, el sistema del cliente recibe el mismo conjunto de datos y es responsable de actualizar o reconciliar el registro en su propio sistema.
Intercambio de datos
| Dirección | Conjunto de datos | Contenido | Desencadenador |
|---|---|---|---|
| Saliente (YAPU → Cliente) | Data Set A | Selección configurable de campos del cuestionario y del Credit Committee Report | Envío |
| Saliente (YAPU → Cliente) | Data Set A | El mismo conjunto de datos, actualizado con los últimos valores | Actualización del cuestionario o del informe |
:::info Formato de datos Todos los datos salientes se entregan como cadenas JSON. El sistema del cliente es responsable de analizar y actualizar sus propios registros en consecuencia. :::
Cuándo usar el Bundle 4
El Bundle 4 es adecuado cuando:
- Su sistema necesita permanecer sincronizado con YAPU más allá del envío inicial (p. ej., para la gestión continua de carteras o elaboración de informes)
- Los oficiales de crédito o supervisores actualizan frecuentemente los datos del cuestionario o los informes CCR después del envío inicial
- No requiere prellenado automático ni verificación de elegibilidad
Si también necesita precompletar el cuestionario con datos de su sistema, considere el Bundle 5. Si necesita una barrera de elegibilidad, considere el Bundle 6. Si además desea un desencadenador en el estado "Aprobación", considere el Bundle 10.
Limitaciones
- Requiere que ya exista un cuestionario de YAPU configurado para la integración
- Solo puede utilizarse un único cuestionario por integración
- El desencadenador de actualización se activa ante cualquier modificación del cuestionario o del informe — su sistema debe estar preparado para recibir envíos repetidos para el mismo registro de cliente
- El flujo de datos entrantes no está incluido en este paquete
Paquetes relacionados
| Paquete | Relación |
|---|---|
| Bundle 1 | Bundle 4 con desencadenador solo por envío |
| Bundle 5 | Bundle 4 + prellenado automático desde el sistema del cliente |
| Bundle 6 | Bundle 4 + verificación de elegibilidad |
| Bundle 10 | Bundle 4 + verificación de elegibilidad + desencadenador de aprobación |
:::tip ¿Listo para integrar? Comuníquese con su representante de YAPU para confirmar si el Bundle 4 se ajusta a su caso de uso e iniciar el proceso de especificación. Consulte Proceso de integración para conocer los plazos y los próximos pasos. :::