Bundle 8 — Recibir ID, precompletar el cuestionario y recibir datos del Credit Committee Report al enviar el cuestionario O al actualizar el estado del informe a "Aprobación"
Desencadenadores: Cuestionario enviado o estado del informe actualizado a "Aprobación" en YAPU
Propósito de negocio
El Bundle 8 combina la capacidad de prellenado automático del Bundle 2 con el desencadenador basado en aprobación del Bundle 7. Los oficiales de crédito se benefician de cuestionarios pre-completados con datos existentes del cliente, mientras que los sistemas posteriores reciben un envío de datos tanto al enviarlo como en el momento de la aprobación crediticia formal. Esta opción es ideal para instituciones que desean agilizar el ingreso de datos en el front-end y automatizar los procesos basados en aprobación — como el desembolso de préstamos o las actualizaciones de registros en el CBS — en el back-end.
Capacidades
- Prellenado automático entrante: YAPU consulta su sistema con el ID del cliente y pre-completa el cuestionario con los datos existentes del cliente
- Datos salientes al enviar: Los datos del CCR se envían a su sistema cuando el cuestionario es enviado por primera vez
- Datos salientes al aprobar: Los datos del CCR se reenvían cuando el estado del informe se establece en "Aprobación" en YAPU
- Cubre ambas direcciones del flujo de datos en dos eventos desencadenantes
Cómo funciona
Inicio del cuestionario — Prellenado automático:
- Un oficial de crédito abre un cuestionario en YAPU e ingresa el ID del cliente.
- YAPU envía el Data Set A (ID) a su sistema.
- Su sistema devuelve el Data Set B (datos del cliente) si el ID es encontrado; YAPU pre-completa el cuestionario.
- Si no se encuentra, el oficial completa el cuestionario manualmente.
Desencadenador 1 — Envío:
- El oficial finaliza y envía. YAPU envía el Data Set C a su sistema.
Desencadenador 2 — Actualización del estado del informe a "Aprobación":
- Un usuario de YAPU abre el CCR del cliente y actualiza el estado del informe a "Aprobación".
- YAPU vuelve a enviar el Data Set C a su sistema con el estado actualizado reflejado.
Intercambio de datos
| Dirección | Conjunto de datos | Contenido | Cuándo |
|---|---|---|---|
| Saliente (YAPU → Cliente) | Data Set A | Número de identificación del cliente | Al ingresar el ID |
| Entrante (Cliente → YAPU) | Data Set B | Datos del perfil del cliente para prellenado automático | Respuesta a la búsqueda de ID |
| Saliente (YAPU → Cliente) | Data Set C | Campos del cuestionario y del CCR | Al enviar |
| Saliente (YAPU → Cliente) | Data Set C | Campos del CCR actualizados, incluido el estado de aprobación | Al actualizar el estado a "Aprobación" |
:::info Formato de datos Los datos entrantes (Data Set B) deben ajustarse al formato específico de YAPU. Todos los datos salientes se entregan como cadenas JSON. :::
Cuándo usar el Bundle 8
El Bundle 8 es una opción sólida cuando:
- Su institución desea reducir el ingreso manual de datos con prellenado automático
- Los sistemas posteriores (p. ej., desembolso, CBS) deben actuar sobre una aprobación formal — no solo sobre el envío del cuestionario
- No requiere una verificación de elegibilidad antes del inicio del cuestionario
Considere el Bundle 2 si no necesita desencadenadores basados en aprobación. Considere el Bundle 9 si necesita una verificación de elegibilidad en lugar de prellenado automático. Considere el Bundle 10 si necesita tanto la verificación de elegibilidad como todos los eventos desencadenantes.
Limitaciones
- Requiere que ya exista un cuestionario de YAPU configurado para la integración
- Solo puede utilizarse un único cuestionario por integración
- Los datos entrantes (Data Set B) deben cumplir con los requisitos de formato específicos de YAPU
- El desencadenador de "Aprobación" se activa únicamente cuando el estado del informe se establece explícitamente con el valor de aprobación designado
- El prellenado solo se activa cuando el ID del cliente se encuentra en su sistema
Paquetes relacionados
| Paquete | Relación |
|---|---|
| Bundle 2 | Bundle 8 con desencadenador solo por envío |
| Bundle 7 | Bundle 8 sin prellenado automático |
| Bundle 5 | Usa "actualización" como segundo desencadenador en lugar de "Aprobación" |
| Bundle 9 | Usa verificación de elegibilidad en lugar de prellenado, mismos desencadenadores |
| Bundle 10 | Bundle 8 + verificación de elegibilidad + desencadenador de actualización |
:::tip ¿Listo para integrar? Comuníquese con su representante de YAPU para confirmar si el Bundle 8 se ajusta a su caso de uso e iniciar el proceso de especificación. Consulte Proceso de integración para conocer los plazos y los próximos pasos. :::