Bundle 9 — Recibir ID, verificar elegibilidad del cliente y recibir datos del Credit Committee Report al enviar el cuestionario O al actualizar el estado del informe a "Aprobación"
Desencadenadores: Cuestionario enviado o estado del informe actualizado a "Aprobación" en YAPU
Propósito de negocio
El Bundle 9 combina la barrera de elegibilidad del Bundle 3 con el desencadenador basado en aprobación del Bundle 7. Los clientes no elegibles son detenidos antes de que comience el cuestionario, protegiendo el tiempo del oficial de crédito y asegurando el cumplimiento normativo. Para los clientes elegibles, los datos del CCR se entregan tanto al enviar como en la aprobación crediticia formal — habilitando la automatización basada en aprobación en sistemas posteriores como la originación de préstamos o las actualizaciones del CBS.
Capacidades
- Barrera de elegibilidad: YAPU verifica su sistema antes de que el cuestionario continúe; los clientes no elegibles son detenidos de inmediato
- Datos salientes al enviar: Los datos del CCR se envían a su sistema cuando el cuestionario es enviado
- Datos salientes al aprobar: Los datos del CCR se reenvían cuando el estado del informe se establece en "Aprobación" en YAPU
- Soporta el cumplimiento normativo y la automatización de decisiones crediticias en un solo paquete
Cómo funciona
Inicio del cuestionario — Verificación de elegibilidad:
- Un oficial de crédito abre un cuestionario en YAPU e ingresa el ID del cliente.
- YAPU envía el Data Set A (ID) a su sistema.
- Su sistema devuelve una señal de elegibilidad:
- No elegible (B.1): YAPU notifica al oficial — el cuestionario finaliza de inmediato, sin datos guardados.
- Elegible (B.2): El cuestionario continúa con normalidad.
Desencadenador 1 — Envío:
- El oficial completa, finaliza y envía. YAPU envía el Data Set C a su sistema.
Desencadenador 2 — Actualización del estado del informe a "Aprobación":
- Un usuario de YAPU abre el CCR del cliente y actualiza el estado a "Aprobación".
- YAPU vuelve a enviar el Data Set C a su sistema con el estado de aprobación actualizado reflejado.
Intercambio de datos
| Dirección | Conjunto de datos | Contenido | Cuándo |
|---|---|---|---|
| Saliente (YAPU → Cliente) | Data Set A | Número de identificación del cliente | Al ingresar el ID |
| Entrante (Cliente → YAPU) | Data Set B.1 | Señal de elegibilidad: no elegible — cuestionario terminado | Respuesta a la búsqueda de ID |
| Entrante (Cliente → YAPU) | Data Set B.2 | Señal de elegibilidad: elegible — cuestionario continúa | Respuesta a la búsqueda de ID |
| Saliente (YAPU → Cliente) | Data Set C | Campos del cuestionario y del CCR | Al enviar |
| Saliente (YAPU → Cliente) | Data Set C | Campos del CCR actualizados, incluido el estado de aprobación | Al actualizar el estado a "Aprobación" |
:::info Formato de datos Las señales de elegibilidad entrantes (B.1 y B.2) deben utilizar el formato predefinido de YAPU. Todos los datos salientes se entregan como cadenas JSON. :::
Cuándo usar el Bundle 9
El Bundle 9 es la opción adecuada cuando:
- Su institución aplica reglas de elegibilidad que deben verificarse al inicio de cada evaluación crediticia
- Los sistemas posteriores deben actuar específicamente sobre una aprobación crediticia formal (no solo sobre el envío)
- No necesita precompletar el cuestionario con datos de su sistema
Considere el Bundle 3 si no necesita el desencadenador de aprobación. Considere el Bundle 8 si prefiere prellenado automático en lugar de verificación de elegibilidad con los mismos desencadenadores. Considere el Bundle 10 para la combinación más completa, que también incluye desencadenadores por actualización.
Limitaciones
- Requiere que ya exista un cuestionario de YAPU configurado para la integración
- Solo puede utilizarse un único cuestionario por integración
- Las señales de elegibilidad deben ajustarse al formato predefinido de YAPU
- Cuando un cliente no supera la verificación de elegibilidad, no se registra ningún dato — esto es por diseño
- El desencadenador de "Aprobación" se activa únicamente cuando el estado del informe se establece explícitamente con el valor de aprobación designado
- La conectividad con la API debe estar disponible cuando se ingresa el ID para que la verificación de elegibilidad funcione correctamente
Paquetes relacionados
| Paquete | Relación |
|---|---|
| Bundle 3 | Bundle 9 con desencadenador solo por envío |
| Bundle 7 | Bundle 9 sin verificación de elegibilidad |
| Bundle 6 | Usa "actualización" como segundo desencadenador en lugar de "Aprobación" |
| Bundle 8 | Usa prellenado en lugar de verificación de elegibilidad, mismos desencadenadores |
| Bundle 10 | Bundle 9 + desencadenador de actualización |
:::tip ¿Listo para integrar? Comuníquese con su representante de YAPU para confirmar si el Bundle 9 se ajusta a su caso de uso e iniciar el proceso de especificación. Consulte Proceso de integración para conocer los plazos y los próximos pasos. :::