Offre 10 — Réception de l'identifiant, préremplissage du questionnaire et réception des données CCR à la soumission OU à la mise à jour du questionnaire ou du rapport OU lors de la mise à jour du statut sur « Approbation »
Déclencheurs : Questionnaire soumis ou questionnaire/rapport mis à jour ou statut du rapport mis à jour sur « Approbation » dans YAPU
Objectif métier
L'Offre 10 combine la fonctionnalité de préremplissage avec les trois événements déclencheurs sortants — soumission, mise à jour et approbation. Les agents de crédit bénéficient de questionnaires préremplis avec les données clients existantes, tandis que votre système reçoit un envoi de données à chaque moment significatif du cycle de crédit : lors de la première soumission du questionnaire, chaque fois qu'il est modifié, et lors de l'approbation formelle du rapport. Cela garantit une actualité maximale des données entre YAPU et votre système bancaire central ou CRM, tout en réduisant la saisie manuelle au début de chaque évaluation.
Fonctionnalités
- Préremplissage entrant : YAPU interroge votre système avec l'identifiant client et préremplit le questionnaire avec les données clients existantes
- Sortant à la soumission : Les données CCR sont envoyées à votre système lors de la première soumission du questionnaire
- Sortant à la mise à jour : Les données CCR sont renvoyées chaque fois que le questionnaire ou le rapport CCR est modifié
- Sortant à l'approbation : Les données CCR sont renvoyées lorsque le statut du rapport est mis à jour sur « Approbation »
- Intégration bidirectionnelle complète sur tous les événements déclencheurs
Comment ça fonctionne
Début du questionnaire — Préremplissage :
- Un agent de crédit ouvre un questionnaire dans YAPU et saisit l'identifiant client.
- YAPU envoie l'Ensemble de données A (identifiant) à votre système.
- Votre système vérifie si l'identifiant existe :
- Trouvé : Retourne l'Ensemble de données B (données client) ; YAPU préremplit le questionnaire.
- Non trouvé : Le questionnaire continue sans préremplissage ; l'agent remplit les champs manuellement.
Déclencheur 1 — Soumission :
- L'agent finalise et soumet. YAPU envoie l'Ensemble de données C à votre système.
Déclencheur 2 — Mise à jour du questionnaire ou du rapport :
- Un utilisateur YAPU ouvre le profil client et modifie le questionnaire ou les champs du rapport CCR. YAPU envoie à nouveau l'Ensemble de données C avec les valeurs mises à jour. Cette étape peut se répéter autant de fois que nécessaire jusqu'à ce que le statut CCR atteigne « Approuvé » ou « Refusé ».
Déclencheur 3 — Mise à jour du statut du rapport sur « Approbation » :
- Un utilisateur YAPU met à jour le statut du rapport sur « Approbation ». YAPU envoie une dernière fois l'Ensemble de données C, reflétant l'approbation finale.
Échange de données
| Sens | Ensemble de données | Contenu | Quand |
|---|---|---|---|
| Sortant (YAPU → Client) | Ensemble de données A | Numéro d'identification du client | À la saisie de l'identifiant |
| Entrant (Client → YAPU) | Ensemble de données B | Données de profil client pour le préremplissage | En réponse à la recherche par identifiant |
| Sortant (YAPU → Client) | Ensemble de données C | Champs du questionnaire et du CCR | À la soumission |
| Sortant (YAPU → Client) | Ensemble de données C | Champs du questionnaire et du CCR mis à jour | À la mise à jour du questionnaire ou du rapport |
| Sortant (YAPU → Client) | Ensemble de données C | Champs CCR incluant le statut d'approbation | À la mise à jour du statut sur « Approbation » |
:::info Format des données Les données entrantes (Ensemble de données B) doivent être conformes au format spécifique YAPU. Toutes les données sortantes sont délivrées sous forme de chaînes JSON. Votre système doit être prêt à recevoir plusieurs envois pour le même dossier client sur différents événements déclencheurs. :::
Quand utiliser l'Offre 10
L'Offre 10 est particulièrement adaptée quand :
- Votre institution souhaite minimiser la saisie de données par les agents grâce au préremplissage
- Votre système doit rester pleinement synchronisé avec YAPU à travers la soumission, les révisions et l'approbation
- Les flux de travail en aval dépendent à la fois des modifications de données et de l'événement de décision de crédit formelle
Envisagez une offre plus légère si tous les déclencheurs ne sont pas nécessaires :
- Soumission + approbation uniquement → Offre 8
- Soumission + mise à jour uniquement → Offre 5
- Soumission uniquement → Offre 2
Si vous avez besoin d'une vérification d'éligibilité à la place du préremplissage (ou en plus) avec tous les déclencheurs, consultez l'Offre 11.
Limitations
- Nécessite un questionnaire YAPU déjà configuré pour l'intégration
- Un seul questionnaire peut être utilisé par intégration
- Les données entrantes (Ensemble de données B) doivent être conformes aux exigences de format spécifiques YAPU
- Le déclencheur de mise à jour peut s'activer plusieurs fois par dossier — votre système doit gérer correctement les envois répétés
- Le préremplissage ne s'active que lorsque l'identifiant client est trouvé dans votre système
- Le déclencheur « Approbation » s'active uniquement lorsque le statut du rapport est explicitement mis à jour sur la valeur d'approbation désignée
Offres associées
| Offre | Relation |
|---|---|
| Offre 5 | Offre 10 sans le déclencheur approbation |
| Offre 8 | Offre 10 sans le déclencheur mise à jour |
| Offre 2 | Offre 10 avec déclencheur soumission uniquement |
| Offre 11 | Utilise la vérification d'éligibilité plutôt que le préremplissage, mêmes déclencheurs |
:::tip Prêt à intégrer ? Contactez votre représentant YAPU pour confirmer si l'Offre 10 correspond à votre cas d'usage et pour lancer le processus de spécification. Consultez Processus d'intégration pour les délais et les prochaines étapes. :::