Offre 11 — Vérification de l'éligibilité client avec l'identifiant et réception des données CCR à la soumission, lors de la mise à jour du questionnaire/rapport, ou lors de la mise à jour du statut sur « Approbation »
Déclencheurs : Questionnaire soumis ou questionnaire/rapport mis à jour ou statut du rapport mis à jour sur « Approbation » dans YAPU
Objectif métier
L'Offre 11 est l'offre standard la plus complète. Elle combine un portail d'éligibilité client avec les trois événements déclencheurs sortants — soumission, mise à jour et approbation. Les clients non éligibles sont arrêtés avant toute évaluation de crédit, appliquant les règles de conformité et protégeant le temps des agents de crédit. Pour les clients éligibles, votre système reçoit les données CCR à chaque étape clé du cycle de crédit : soumission initiale, toute modification ultérieure et approbation formelle. Aucun transfert manuel de données n'est nécessaire à aucune étape.
Fonctionnalités
- Portail d'éligibilité : YAPU vérifie votre système avant que le questionnaire ne progresse — les clients non éligibles sont arrêtés immédiatement, sans aucune donnée enregistrée
- Sortant à la soumission : Les données CCR sont envoyées à votre système lors de la soumission du questionnaire
- Sortant à la mise à jour : Les données CCR sont renvoyées chaque fois que le questionnaire ou le rapport CCR est modifié
- Sortant à l'approbation : Les données CCR sont renvoyées lorsque le statut du rapport est mis à jour sur « Approbation »
- Couverture maximale sur la conformité, la synchronisation des données et l'automatisation des décisions de crédit
Comment ça fonctionne
Début du questionnaire — Vérification d'éligibilité :
- Un agent de crédit ouvre un questionnaire dans YAPU et saisit l'identifiant client.
- YAPU envoie l'Ensemble de données A (identifiant) à votre système.
- Votre système retourne un signal d'éligibilité :
- Non éligible (B.1) : YAPU notifie l'agent — le questionnaire se termine immédiatement, aucune donnée n'est enregistrée.
- Éligible (B.2) : Le questionnaire se poursuit normalement.
Déclencheur 1 — Soumission :
- L'agent complète, finalise et soumet. YAPU envoie l'Ensemble de données C à votre système.
Déclencheur 2 — Mise à jour du questionnaire ou du rapport :
- Un utilisateur YAPU ouvre le profil client et modifie le questionnaire ou le rapport CCR. YAPU envoie à nouveau l'Ensemble de données C avec les valeurs mises à jour. Cette étape peut se répéter autant de fois que nécessaire jusqu'à ce que le statut CCR atteigne « Approuvé » ou « Refusé ».
Déclencheur 3 — Mise à jour du statut du rapport sur « Approbation » :
- Un utilisateur YAPU met à jour le statut du rapport sur « Approbation ». YAPU envoie une dernière fois l'Ensemble de données C, reflétant l'approbation finale.
Échange de données
| Sens | Ensemble de données | Contenu | Quand |
|---|---|---|---|
| Sortant (YAPU → Client) | Ensemble de données A | Numéro d'identification du client | À la saisie de l'identifiant |
| Entrant (Client → YAPU) | Ensemble de données B.1 | Signal d'éligibilité : non éligible — questionnaire interrompu | En réponse à la recherche par identifiant |
| Entrant (Client → YAPU) | Ensemble de données B.2 | Signal d'éligibilité : éligible — questionnaire continue | En réponse à la recherche par identifiant |
| Sortant (YAPU → Client) | Ensemble de données C | Champs du questionnaire et du CCR | À la soumission |
| Sortant (YAPU → Client) | Ensemble de données C | Champs du questionnaire et du CCR mis à jour | À la mise à jour du questionnaire ou du rapport |
| Sortant (YAPU → Client) | Ensemble de données C | Champs CCR incluant le statut d'approbation | À la mise à jour du statut sur « Approbation » |
:::info Format des données Les signaux d'éligibilité entrants (B.1 et B.2) doivent utiliser le format prédéfini YAPU. Toutes les données sortantes sont délivrées sous forme de chaînes JSON. Votre système doit être prêt à recevoir plusieurs envois pour le même dossier client sur différents événements déclencheurs. :::
Quand utiliser l'Offre 11
L'Offre 11 est le bon choix quand :
- Votre institution applique des règles d'éligibilité (listes d'exclusion, listes noires, filtres de risque) devant être respectées avant toute évaluation de crédit
- Votre système doit rester pleinement synchronisé avec YAPU à travers la soumission, les révisions et l'approbation
- Les flux de travail en aval doivent agir à la fois sur les modifications de données et sur l'événement de décision de crédit formelle
- Vous souhaitez la couverture d'intégration la plus complète disponible dans le catalogue standard
Si tous les déclencheurs ne sont pas nécessaires, envisagez une offre plus légère :
- Soumission + approbation uniquement → Offre 9
- Soumission + mise à jour uniquement → Offre 6
- Soumission uniquement → Offre 3
Si vous avez besoin du préremplissage plutôt que de la vérification d'éligibilité avec tous les déclencheurs, consultez l'Offre 10.
Limitations
- Nécessite un questionnaire YAPU déjà configuré pour l'intégration
- Un seul questionnaire peut être utilisé par intégration
- Les signaux d'éligibilité (B.1 et B.2) doivent être conformes au format prédéfini YAPU
- Lorsqu'un client échoue à la vérification d'éligibilité, aucune donnée de questionnaire n'est enregistrée — c'est conçu ainsi
- Le déclencheur de mise à jour peut s'activer plusieurs fois par dossier — votre système doit gérer correctement les envois répétés
- Le déclencheur « Approbation » s'active uniquement lorsque le statut du rapport est explicitement mis à jour sur la valeur d'approbation désignée
- La connectivité API doit être disponible lors de la saisie de l'identifiant pour que la vérification d'éligibilité fonctionne
Offres associées
| Offre | Relation |
|---|---|
| Offre 6 | Offre 11 sans le déclencheur approbation |
| Offre 9 | Offre 11 sans le déclencheur mise à jour |
| Offre 3 | Offre 11 avec déclencheur soumission uniquement |
| Offre 10 | Utilise le préremplissage plutôt que la vérification d'éligibilité, mêmes déclencheurs |
:::tip Prêt à intégrer ? Contactez votre représentant YAPU pour confirmer si l'Offre 11 correspond à votre cas d'usage et pour lancer le processus de spécification. Consultez Processus d'intégration pour les délais et les prochaines étapes. :::