Offre 3 — Réception de l'identifiant, vérification de l'éligibilité client et réception des données CCR à la soumission du questionnaire
Déclencheur : Questionnaire soumis dans YAPU
Objectif métier
L'Offre 3 ajoute une étape de pré-sélection au flux du questionnaire. Avant qu'un agent de crédit investisse du temps à compléter un questionnaire YAPU complet, votre système est consulté pour déterminer si le client est éligible à poursuivre — par exemple, en vérifiant une liste d'exclusion ou une liste noire. Si le client n'est pas éligible, le questionnaire est immédiatement interrompu et aucune donnée n'est enregistrée. Cela protège le temps des agents de crédit, assure la conformité avec les règles d'éligibilité définies par le client, et empêche les candidats non éligibles de progresser dans le cycle de crédit.
Fonctionnalités
- Portail d'éligibilité : YAPU interroge votre système avec l'identifiant client avant que le questionnaire ne progresse
- Arrêt précoce : Si le client est marqué non éligible, le questionnaire se termine immédiatement — aucune donnée n'est enregistrée
- Données CCR sortantes : Pour les clients éligibles, les données du Rapport du Comité de Crédit sont envoyées à votre système à la soumission
Comment ça fonctionne
- Un agent de crédit ouvre un questionnaire dans YAPU et répond à la question « Numéro d'identifiant ».
- YAPU envoie l'Ensemble de données A (l'identifiant client) au système client.
- Le système client évalue l'éligibilité et retourne une réponse (Ensemble de données B.1 ou B.2).
- Non éligible (B.1) : YAPU affiche un message à l'agent de crédit indiquant que le client n'est pas éligible. Le questionnaire se termine immédiatement — aucune donnée n'est enregistrée.
- Éligible (B.2) : Le questionnaire se poursuit normalement.
- L'agent complète, finalise et appuie sur Soumettre.
- YAPU envoie l'Ensemble de données C (données de sortie CCR) au système client.
Échange de données
| Sens | Ensemble de données | Contenu |
|---|---|---|
| Sortant (YAPU → Client) | Ensemble de données A | Numéro d'identification du client saisi par l'agent de crédit |
| Entrant (Client → YAPU) | Ensemble de données B.1 | Signal prédéfini : le client est non éligible — le questionnaire est interrompu |
| Entrant (Client → YAPU) | Ensemble de données B.2 | Signal prédéfini : le client est éligible — le questionnaire continue |
| Sortant (YAPU → Client) | Ensemble de données C | Sélection configurable de champs du questionnaire et du Rapport du Comité de Crédit |
:::info Format des données Les signaux d'éligibilité entrants (Ensemble de données B.1 et B.2) doivent utiliser le format prédéfini spécifique à YAPU. Les données sortantes sont délivrées sous forme de chaînes JSON. :::
Quand utiliser l'Offre 3
L'Offre 3 est le bon choix quand :
- Votre institution dispose de listes d'exclusion, de listes noires ou de règles d'éligibilité devant être vérifiées avant le début d'une évaluation de crédit
- Vous souhaitez empêcher les clients non éligibles d'apparaître dans YAPU
- Vous n'avez pas besoin de préremplir le questionnaire avec des données clients de votre système
- La soumission est le seul événement devant déclencher l'envoi de données sortantes
Si vous avez également besoin du préremplissage du questionnaire en plus de la vérification d'éligibilité, envisagez l'Offre 6 (qui combine les deux). Si vous avez besoin de déclencheurs supplémentaires à la mise à jour ou à l'approbation, envisagez l'Offre 9.
Limitations
- Nécessite un questionnaire YAPU déjà configuré pour l'intégration
- Un seul questionnaire peut être utilisé par intégration
- Le format de réponse d'éligibilité doit être conforme à la spécification prédéfinie YAPU
- Lorsqu'un client est refusé au portail d'éligibilité, aucune donnée de questionnaire n'est enregistrée dans YAPU — c'est conçu ainsi
- La connectivité entre YAPU et le système client doit être disponible au moment de la saisie de l'identifiant ; sans connectivité, le questionnaire ne peut pas progresser
Offres associées
| Offre | Relation |
|---|---|
| Offre 1 | Offre 3 sans la vérification d'éligibilité |
| Offre 2 | Utilise la recherche par identifiant pour le préremplissage plutôt que la vérification d'éligibilité |
| Offre 6 | Offre 3 + déclencheur supplémentaire à la mise à jour |
| Offre 9 | Offre 3 + déclencheur supplémentaire à l'« Approbation » |
:::tip Prêt à intégrer ? Contactez votre représentant YAPU pour confirmer si l'Offre 3 correspond à votre cas d'usage et pour lancer le processus de spécification. Consultez Processus d'intégration pour les délais et les prochaines étapes. :::