Offre 9 — Réception de l'identifiant, vérification de l'éligibilité client et réception des données CCR à la soumission OU lors de la mise à jour du statut du rapport sur « Approbation »
Déclencheurs : Questionnaire soumis ou statut du rapport mis à jour sur « Approbation » dans YAPU
Objectif métier
L'Offre 9 combine le portail d'éligibilité de l'Offre 3 avec le déclencheur basé sur l'approbation de l'Offre 7. Les clients non éligibles sont arrêtés avant le début du questionnaire, protégeant le temps des agents de crédit et appliquant les règles de conformité. Pour les clients éligibles, les données CCR sont délivrées à la fois à la soumission et lors de l'approbation formelle du crédit — permettant une automatisation pilotée par l'approbation dans les systèmes en aval tels que l'origination de prêts ou les mises à jour CBS.
Fonctionnalités
- Portail d'éligibilité : YAPU vérifie votre système avant que le questionnaire ne progresse ; les clients non éligibles sont arrêtés immédiatement
- Sortant à la soumission : Les données CCR sont envoyées à votre système lors de la soumission du questionnaire
- Sortant à l'approbation : Les données CCR sont renvoyées lorsque le statut du rapport est mis à jour sur « Approbation » dans YAPU
- Prend en charge l'application de la conformité et l'automatisation des décisions de crédit dans une seule offre
Comment ça fonctionne
Début du questionnaire — Vérification d'éligibilité :
- Un agent de crédit ouvre un questionnaire dans YAPU et saisit l'identifiant client.
- YAPU envoie l'Ensemble de données A (identifiant) à votre système.
- Votre système retourne un signal d'éligibilité :
- Non éligible (B.1) : YAPU notifie l'agent — le questionnaire se termine immédiatement, aucune donnée n'est enregistrée.
- Éligible (B.2) : Le questionnaire se poursuit normalement.
Déclencheur 1 — Soumission :
- L'agent complète, finalise et soumet. YAPU envoie l'Ensemble de données C à votre système.
Déclencheur 2 — Mise à jour du statut du rapport sur « Approbation » :
- Un utilisateur YAPU ouvre le CCR du client et met à jour le statut sur « Approbation ».
- YAPU envoie à nouveau l'Ensemble de données C à votre système, reflétant le statut d'approbation mis à jour.
Échange de données
| Sens | Ensemble de données | Contenu | Quand |
|---|---|---|---|
| Sortant (YAPU → Client) | Ensemble de données A | Numéro d'identification du client | À la saisie de l'identifiant |
| Entrant (Client → YAPU) | Ensemble de données B.1 | Signal d'éligibilité : non éligible — questionnaire interrompu | En réponse à la recherche par identifiant |
| Entrant (Client → YAPU) | Ensemble de données B.2 | Signal d'éligibilité : éligible — questionnaire continue | En réponse à la recherche par identifiant |
| Sortant (YAPU → Client) | Ensemble de données C | Champs du questionnaire et du CCR | À la soumission |
| Sortant (YAPU → Client) | Ensemble de données C | Champs CCR mis à jour incluant le statut d'approbation | À la mise à jour du statut sur « Approbation » |
:::info Format des données Les signaux d'éligibilité entrants (B.1 et B.2) doivent utiliser le format prédéfini YAPU. Toutes les données sortantes sont délivrées sous forme de chaînes JSON. :::
Quand utiliser l'Offre 9
L'Offre 9 est la solution adaptée quand :
- Votre institution applique des règles d'éligibilité devant être vérifiées au début de chaque évaluation de crédit
- Les systèmes en aval doivent agir spécifiquement sur une approbation de crédit formelle (pas seulement sur la soumission)
- Vous n'avez pas besoin de préremplir le questionnaire avec des données clients de votre système
Envisagez l'Offre 3 si le déclencheur approbation n'est pas nécessaire. Envisagez l'Offre 8 si vous souhaitez le préremplissage plutôt que la vérification d'éligibilité, avec les mêmes déclencheurs. Envisagez l'Offre 10 pour la combinaison la plus complète, ajoutant également les déclencheurs basés sur la mise à jour.
Limitations
- Nécessite un questionnaire YAPU déjà configuré pour l'intégration
- Un seul questionnaire peut être utilisé par intégration
- Les signaux d'éligibilité doivent être conformes au format prédéfini YAPU
- Lorsqu'un client échoue à la vérification d'éligibilité, aucune donnée n'est enregistrée — c'est conçu ainsi
- Le déclencheur « Approbation » s'active uniquement lorsque le statut du rapport est explicitement mis à jour sur la valeur d'approbation désignée
- La connectivité API doit être disponible lors de la saisie de l'identifiant pour que la vérification d'éligibilité fonctionne
Offres associées
| Offre | Relation |
|---|---|
| Offre 3 | Offre 9 avec déclencheur soumission uniquement |
| Offre 7 | Offre 9 sans la vérification d'éligibilité |
| Offre 6 | Utilise « mise à jour » comme second déclencheur plutôt qu'« Approbation » |
| Offre 8 | Utilise le préremplissage plutôt que la vérification d'éligibilité, mêmes déclencheurs |
| Offre 10 | Offre 9 + déclencheur mise à jour |
:::tip Prêt à intégrer ? Contactez votre représentant YAPU pour confirmer si l'Offre 9 correspond à votre cas d'usage et pour lancer le processus de spécification. Consultez Processus d'intégration pour les délais et les prochaines étapes. :::